Qualquer coisa que perturbe ou prejudique a economia por causa do uso de dinheiro para atos ilegais é considerada lavagem de dinheiro.
Quando o dinheiro não é usado para os meios adequados ou é investido em coisas ilegais, é considerado dinheiro sujo. Lavagem de dinheiro é fazer com que o dinheiro sujo pareça ter sido usado para os meios adequados ou fazer parecer que o dinheiro veio de uma fonte legal por meio de várias transferências ou transações de dinheiro. Sua definição difere de país para país, mas em geral é definida como qualquer tipo de transação financeira que gere um valor ou um ativo resultante de um ato ilícito que pode envolver ações como falsa contabilidade ou sonegação fiscal.
Outras definições. Geralmente, a lavagem de dinheiro está associada ao crime organizado. Mas, à medida que as pessoas se tornaram mais criativas em suas maneiras de se esgueirar com dinheiro para fins ilegais, a lei teve que ser refinada. Na lei do Reino Unido, eles definem o ato de lavagem de dinheiro como qualquer tipo de ação com qualquer forma de propriedade que seja parcial ou totalmente produto de um crime que irá ocultar o fato de que essa propriedade foi obtida de um crime ou esconder a verdadeira propriedade da dita propriedade. Qualquer coisa que perturbe ou prejudique a economia por causa do uso de dinheiro para atos ilegais é considerada lavagem de dinheiro.
Fraude. A fraude também é um tipo de lavagem de dinheiro. Receber uma conta falsa no banco ou mentir em seu pedido de um empréstimo hipotecário é fraude bancária e fraude hipotecária, respectivamente. Se você não está conseguindo o negócio que deveria em uma transação, deve ter cuidado, pois pode se tornar vítima de fraude. Também há fraude de cartão de crédito, que pode vir na forma de retenção de informações ao solicitar um empréstimo de cartão de crédito ou para um cartão de crédito em geral. Embora esteja do outro lado da moeda, você pode se tornar vítima de uma fraude se não for cuidadoso com as informações do seu cartão de crédito. Outras pessoas podem usar suas informações para conseguir o que desejam com elas.
Quando o dinheiro não é usado para os meios adequados ou é investido em coisas ilegais, é considerado dinheiro sujo.
Escondido sob os negócios. Existem casos de lavagem de dinheiro que passam por empresas. Alguns são negócios legítimos, enquanto outros são o que as pessoas chamam de 'negócios de fachada', onde aceitam o dinheiro dado e o listam como pagamento por algum serviço que prestaram, mas, na verdade, não houve realmente nenhuma transação comercial. Eles apenas fazem isso parecer ter balanceamento de livros e todas as outras necessidades para parecer ter um negócio. Às vezes, eles podem trocar o dinheiro por um tipo diferente de moeda e distribuí-lo por meio de bancos internacionais para mantê-lo longe de olhares indiscretos e tornar o dinheiro impossível de rastrear.
Golpes. Um golpe também é um tipo de lavagem de dinheiro em que empresas ou grupos de pessoas podem prometer dinheiro rápido investindo seu dinheiro, mas não cumprem. Alguns se escondem de várias formas, como bolsas de estudo, altos cargos em um emprego ou promoções em uma loja. Eles podem se ocultar em muitas outras formas, mas tudo o que você precisa ter em mente é ter uma imagem clara do que está sendo negociado e para onde irá todo o dinheiro. Se possível, peça o detalhamento das despesas ou, melhor ainda, fique com o dinheiro e faça novas pesquisas sobre o nome da empresa.
Com o estado dos países hoje em dia, é preciso ter cuidado. O que você precisa fazer é ser cuidadoso com suas transações e criticar negócios duvidosos. É melhor estar seguro do que pesaroso.
