Como iniciar uma carreira como consultor financeiro?

Trabalhar como consultor financeiro pode ser gratificante, tanto financeira quanto emocionalmente. Você ajudará as pessoas a tomar decisões informadas sobre como administrar seu dinheiro e será bem pago para fazer isso. No entanto, a competição é acirrada - então você precisa se preparar, recebendo educação e treinamento adequados. Com as credenciais certas, você estará no caminho para uma carreira de sucesso como consultor financeiro.

Requisitos de Educação

A maioria das firmas financeiras que contratam consultores financeiros exige pelo menos um diploma de bacharel. É preferível um mestrado. É melhor se o seu curso de especialização estiver relacionado a finanças ou negócios. Algumas empresas contratam estagiários de consultores financeiros sem diploma universitário, se eles tiverem vários anos de experiência profissional relacionada. No entanto, você terá muito mais chances de conseguir um emprego como consultor financeiro se tiver um diploma de bacharel.

Programas de treinamento

Você descobrirá que muitas das principais instituições financeiras têm seu próprio programa de treinamento interno para consultores financeiros. Os treinamentos oferecidos variam de empresa para empresa e podem durar até três anos. Isso consiste em várias semanas a alguns meses de preparação para o teste e treinamento intensivo, seguido por um período de emprego como estagiário de consultor financeiro. Após a conclusão do treinamento inicial, a empresa fornecerá suporte contínuo para ajudar o trainee a gerenciar suas contas.

Requisitos de licenciamento

A maioria das empresas exige que você faça e seja aprovado nos exames da Série 7 e da Série 66 antes de trabalhar com clientes. Outras licenças também podem ser necessárias. Por exemplo, você pode precisar de licenças específicas para vender seguro de vida e saúde ou anuidades. Lembre-se de que, se você for contratado como um trainee de consultor financeiro, não se espera que você tenha essas licenças antes de começar. O treinamento fornecido pela empresa inclui materiais de estudo e preparação para o teste de qualquer licenciamento que eles esperam que você tenha.

Certificação de Consultor Financeiro

A certificação não é necessária para iniciar uma carreira como consultor financeiro, mas concluir as qualificações para uma designação CFA pode ser uma vantagem quando se trata de oportunidades de progressão na carreira. Além disso, se você quiser trabalhar de forma independente algum dia, ter uma certificação pode ajudá-lo a conquistar a confiança de clientes em potencial.

Para obter a designação CFA, você deve concluir o programa CFA oferecido pelo CFA Institute. Para se qualificar para a inscrição no programa, você deve ter um diploma de bacharel ou quatro anos de experiência profissional qualificada. Depois de preencher esses requisitos, há três níveis de exames nos quais você deve passar para receber a designação CFA.

Salário e emprego Outlook

De acordo com o Bureau of Labor Statistics do Departamento Europeu de Trabalho, o salário médio anual de 54.600€ para um analista financeiro é mais do que o dobro do salário médio na Europa. Devido aos altos salários, o mercado de trabalho neste campo pode ser muito competitivo. O Departamento do Trabalho prevê uma taxa de crescimento de 20% de 2008 a 2018, devido ao crescente número e complexidade das opções de investimento.

Resumo

Ao ajudar seus clientes a obter um bom retorno sobre o dinheiro, você se sentirá bem sabendo que seu conselho lhes deu o poder de escolher as melhores opções de investimento para ajudá-los a atingir seus objetivos financeiros. Esse é o tipo de satisfação no trabalho que você pode esperar ao embarcar na carreira de consultor financeiro.