Além de comparar seu fundo com um índice importante, outra maneira (na verdade, a melhor maneira) de avaliar o desempenho de um fundo mútuo é comparar o desempenho do fundo com o de outros fundos mútuos da mesma categoria.
Embora os fundos mútuos sejam ótimos para a diversificação instantânea, como você determina se o fundo mútuo está tendo um bom desempenho ou não? Em vez de apenas olhar para o retorno do ano passado, você pode considerar encontrar outras maneiras de avaliar o desempenho do fundo.
Como os fundos mútuos têm muitas categorias diferentes, você deve saber como avaliar adequadamente o desempenho de seu fundo. As três melhores maneiras de avaliar um fundo mútuo são compará-lo com seu histórico, compará-lo aos principais índices e compará-lo a fundos semelhantes. Este guia mostrará "Como avaliar o desempenho de um fundo mútuo".
Passo 1
Compare o desempenho do fundo mútuo no ano passado com sua média de 5 ou 10 anos. A maioria dos fundos mútuos (se já existem há tempo suficiente) publicará seu desempenho anualizado nos últimos 5 a 10 anos. Se a média de 5 anos do fundo for 10% e ele retornou apenas 1% no ano passado, você sabe que o fundo teve um ano ruim.
No entanto, certifique-se de levar em consideração o ambiente econômico. Como o mercado pode oscilar fortemente de ano para ano, é importante ampliar sua visão e comparar seu fundo mútuo com outros investimentos.
Passo 2
Este guia mostrará "Como avaliar o desempenho de um fundo mútuo".
Compare o desempenho do fundo mútuo com os principais índices, como o s & p 500, o russell 2000 e o wilshire 5000. Embora o desempenho de qualquer fundo mútuo possa não corresponder diretamente a nenhum desses índices, eles podem ser usados como referência para avaliar o desempenho de um fundo mútuo.
Como o S&P 500 rastreia as 500 maiores empresas, o Russell 2000 rastreia as 2.000 menores empresas e o Wilshire 5000 rastreia quase todos os títulos, você pode facilmente encontrar um índice comparável ao fundo mútuo que está pesquisando. Caso contrário, ligue para a empresa de fundo mútuo e pergunte qual índice eles usam como referência para o fundo.
Se o fundo mútuo em questão detém principalmente empresas de grande capitalização, então você pode querer compará-lo com o S&P 500. Se o S&P 500 ganhou 15% no ano passado e seu fundo de grande capitalização perdeu 10%, é um sinal óbvio que algo está errado.
Etapa 3
Além de comparar seu fundo com um índice importante, outra maneira (na verdade, a melhor maneira) de avaliar o desempenho de um fundo mútuo é comparar o desempenho do fundo com o de outros fundos mútuos da mesma categoria. Por exemplo, um fundo mútuo imobiliário terá um desempenho muito diferente do que um fundo mútuo de pequena capitalização, portanto, esse fato deve ser levado em consideração. Se o fundo em que você está interessado perdeu dinheiro enquanto todos os outros fundos em sua categoria ganharam 30%, seu fundo mútuo definitivamente tem um problema. Ao comparar um fundo mútuo com outros na mesma categoria, você pode ver se esse fundo venceu ou não seus pares. Essa comparação é fácil porque todos os fundos em uma categoria compartilham o mesmo ambiente econômico. Comparando um fundo mútuo para seus pares realmente mostrará se o fundo mútuo superou ou não seus rivais.
Existem muitas maneiras diferentes de avaliar o desempenho de um fundo mútuo, mas a maneira mais eficaz é encontrar um fundo ou índice semelhante para comparação. Embora uma perda de 5% em seu fundo mútuo possa parecer terrível no início, você pode ficar satisfeito ao descobrir que fundos semelhantes perderam 15%. Essas três etapas o ajudarão a avaliar o desempenho de um fundo mútuo, comparando-o a si mesmo, a um índice relevante e a seus pares.
