A maioria dos planejadores financeiros são consultores de investimento registrados, certificados e reconhecidos pelo Certified Financial Planner Board of Standards na Europa e outras organizações afiliadas ao Financial Planning Standards Board (FPSB).
Se você está passando por sérios problemas financeiros ou se é do tipo que parece não conseguir administrar suas finanças, talvez seja a hora de conversar com um Certified Financial Planner (CFP) ou, mais comumente, chamado de consultor financeiro. Esses profissionais atuantes irão ajudá-lo a lidar com seus problemas financeiros por meio de um planejamento financeiro adequado. A maioria dos planejadores financeiros são consultores de investimento registrados, certificados e reconhecidos pelo Certified Financial Planner Board of Standards na Europa e outras organizações afiliadas ao Financial Planning Standards Board (FPSB). O termo "certificado" não pode ser usado por ninguém; eles têm que cumprir certos requisitos educacionais, passar em um exame, cumprir os requisitos éticos e, claro, pagar as taxas que acompanham a certificação em andamento. Então você vê, essas pessoas deveriam realmente saber do que estão falando.
Processo de planejamento financeiro
Você pode contratar os serviços de um consultor financeiro para ajudá-lo a lidar com vários serviços financeiros, como planejamento tributário, planejamento de investimentos, planejamento de aposentadoria e muito mais. Eles podem ser ainda mais específicos, como planejadores de hipotecas. Eles realizam essa tarefa por meio de um processo de planejamento financeiro, que pode ser adaptado às suas necessidades específicas, que dependerão principalmente de qual é o seu objetivo financeiro. Portanto, antes de entrar e comprar um consultor financeiro, você precisa saber qual é o seu objetivo. Entenda o que você realmente precisa para tornar mais fácil para você e para o planejador adequar os serviços necessários.
É essencial encontrar um consultor financeiro que cuide do seu interesse. É por isso que é importante saber que você está lidando com consultores de investimento registrados - eles são registrados no seu estado de residência ou na Securities and Exchange Commission. Esses profissionais são regulamentados pela Lei de Consultores de Investimento de 1940, exigindo que ajam no melhor interesse de seus clientes.
Esses profissionais atuantes irão ajudá-lo a lidar com seus problemas financeiros por meio de um planejamento financeiro adequado.
A melhor maneira de procurar planejadores em potencial é obter referências de outras pessoas. Pergunte ao seu amigo, ao seu colega de escritório, ou melhor, ao seu contador. A referência pessoal é a melhor maneira de começar porque essas pessoas já estabeleceram a confiança de seus clientes. A próxima etapa é vasculhar a lista telefônica. Então, é claro, a cobertura mais ampla seria a Internet.
Se você encontrou um planejador em sua localidade que atende aos requisitos necessários que você estabeleceu, você deve marcar um encontro. Um bom teste para saber se o planejador é confiável é ver se ele conduz a reunião sem nenhum custo.
Estas são as coisas que você precisa perguntar na reunião inicial:
Obtenha referências - dois ou mais clientes existentes ou antigos farão, para que você possa verificar suas credenciais.
Descubra como eles são pagos - se são com base em uma taxa fixa, com base em comissão ou com base em ativos investidos pelo cliente ou uma combinação.
Conheça seus produtos e serviços.
Informação financeira
Converse com três ou mais planejadores antes de decidir obter seus serviços, para que possa ampliar suas opções e ter certeza de que se sentirá confortável ao lidar com ele. Lembre-se de que você compartilhará suas informações financeiras com essa pessoa.
