Como compreender os princípios de investimento de dinheiro de Warren Buffett?

Em 1965, um investidor assumiu o controle de um investimento de dez mil dólares na Berkshire Hathaway. O mesmo investimento cresceu e valia 30 milhões de dólares em 2005. Esse investidor é Warren Buffett.

Warren Buffett é considerado um gênio em investimentos financeiros. Seus princípios de investimento são os mais bem-sucedidos na área. Na verdade, os mesmos princípios o tornaram capaz de capitalizar seus investimentos em mais de 20% ao ano por mais de quarenta anos. Sua capacidade de ver o potencial geral de uma empresa e quanto dinheiro ela pode ganhar como negócio.

Warren Buffett alcançado

Warren Buffett alcançou seu sucesso aplicando seus seis princípios de investimento em dinheiro. Ele mantém tudo o mais simples possível, esperando pacientemente e investindo em empresas que outros investidores considerariam baratas. Ele faz sua jogada somente depois de ver que o mercado se move a seu favor, então ele evita perdas.

Seus princípios de investimento de dinheiro são, na verdade, perguntas que ele se faz antes de investir em uma empresa e são elas:

1. Esta empresa teve um bom desempenho de forma consistente? Warren Buffett acompanha de perto o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) de uma empresa. O ROE mostra quanto os investidores estão ganhando com suas ações na empresa. Ele usa o ROE da empresa como um medidor para avaliar se a empresa se saiu bem em comparação com outras na mesma categoria. O ROE é calculado com a seguinte fórmula: = Lucro Líquido / Patrimônio Líquido. Uma empresa que está indo bem deve ter um ROE médio entre 15-17% em um período de cinco anos.
2. A empresa tem dívidas excedentes em comparação com outras da mesma categoria? Warren Buffett prefere uma empresa com menos dívidas, de modo que os lucros auferidos virão obviamente do patrimônio líquido e não do dinheiro emprestado. Ele calcula a relação dívida / patrimônio com a seguinte fórmula: = Passivo Total / Patrimônio Líquido. Quanto maior o índice, maior é a dívida. O melhor índice dívida / patrimônio líquido deve ser inferior a 80%.
3. As margens de lucro da empresa são altas e estão aumentando? Warren Buffett calcula a margem de lucro média de uma empresa dividindo o lucro líquido pelas vendas líquidas. A empresa não deve apenas ter menos dívidas, mas também ser capaz de aumentar consistentemente a margem de lucro. A margem de lucro dos últimos cinco anos é examinada. Está crescendo, só mostra que a empresa está indo bem na gestão dos recursos e na redução das despesas.
4. Há quanto tempo a empresa está aberta ao público? A empresa deve ser pelo menos uma que existe há mais de dez anos. A longevidade mostra como uma empresa resiste ao teste do tempo e isso é importante para Warren Buffett.
5. O preço das commodities afetará a empresa? Warren Buffett investe apenas em empresas que são capazes de oferecer algo novo e único. Ele acredita no fosso econômico ou vantagem competitiva.
6. A empresa está disponível a 25% menos do que seu valor intrínseco? Warren Buffett estuda cuidadosamente os ganhos, receitas e ativos de uma empresa para ter uma visão geral de seu valor intrínseco.

Os princípios de investimento de dinheiro de Warren Buffett tocaram muitos investidores porque são simples e realistas como ele se mantém. Mesmo com um estilo de vida simples, ele é considerado o segundo homem mais rico do mundo em 2004.