Como se tornar um consultor de gestão de patrimônio?
Sr. Mário Aguiar
• 3 min de leitura
Se você planeja se tornar um consultor de gestão de patrimônio no futuro, precisa começar com um diploma de bacharel.
A vida é complexa. E quando se trata de gestão de patrimônio pessoal, você deve fazer as escolhas certas e as decisões certas. Um movimento errado e seu negócio estará em risco. Seus investimentos hoje colherão frutos no futuro. Existem certos fatores que podem afetar as decisões que você está tomando no que diz respeito às suas finanças. A gestão do dinheiro não é fácil. É necessária muita reflexão e análise e é aqui que os consultores financeiros, parceiros, consultores financeiros, etc. são úteis.
A gestão de patrimônios lida com empresas familiares, heranças, investimentos imobiliários, transições empresariais e parcerias. Envolve serviços financeiros, planejamento e implementação. Esse tipo de serviço geralmente é prestado por instituições financeiras, pessoas jurídicas, empresas de consultoria e assessores financeiros especializados em gestão de fundos.
A gestão de patrimônio inclui:
Gestão da dívida. Sair do endividamento é um dos principais objetivos da gestão de patrimônios. Quando você tem muitos empréstimos, isso cria muita dor de cabeça e encargos financeiros. Como diz o ditado popular, "Não morda mais do que você pode mastigar." Pense em sua posição de crédito e suas contas antes de fazer alarde em algo.
Fazendo um orçamento de seu dinheiro suado. Isso é algo que você pode ter aprendido quando ainda era criança. A alocação inteligente das finanças é essencial, especialmente quando você tem muito poucos para administrar. A abordagem certa para lidar com o dinheiro é um bom começo para se tornar o próximo milionário.
Planejando seu plano de poupança para aposentadoria. Seu plano de previdência social e seus planos de pensão podem não ser suficientes para todas as suas necessidades futuras. Planejar com antecedência o que o futuro pode trazer é uma boa prática. Seria bom ficar no seu escritório um dia e deixar o seu consultor financeiro fazer o trabalho por você.
E quando se trata de gestão de patrimônio pessoal, você deve fazer as escolhas certas e as decisões certas.
Se você planeja se tornar um consultor de gestão de patrimônio no futuro, precisa começar com um diploma de bacharel. Qualquer diploma serve, mas um curso de contabilidade, finanças e economia é uma vantagem. Você deve ser analítico e um pensador crítico por natureza e bom em números, planejamento estratégico etc. não em suas credenciais acadêmicas. Para ser um consultor financeiro licenciado, você precisa ser certificado nesta área e fazer cursos de educação continuada. Existe um software de treinamento online que você pode encontrar na web. OA Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) está oferecendo um exame da Série 7 para fins de licenciamento. O exame também exigiria um patrocinador de uma firma membro para que você pudesse fazer um.
Como consultor de gestão de patrimônio, espera-se que você execute certas tarefas:
Informe regularmente seus clientes sobre a situação dos mercados financeiros.
Monitore as contas de seus clientes para ajudá-los a maximizar os valores após os impostos de seu patrimônio.
Auxiliar no planejamento e formulação de estratégias em diferentes oportunidades de investimento.
Atualize os investimentos e mantenha-se atualizado com as tendências de investimento mais recentes.
Ser um consultor de gestão de patrimônio não é uma carreira fácil. Quaisquer questões financeiras, seja banco privado, gestão de dinheiro ou quaisquer outros serviços, serão tratadas por você.
